Collecter des paiements récurrents directement sur un compte bancaire, sans carte, ni délai inutile ? C’est ce que propose cette plateforme de paiement en ligne, pensée pour les entreprises qui veulent automatiser leur facturation via le prélèvement automatique SEPA.
Accessible en France et à l’international, cette solution de paiement simplifie les transactions, réduit les retards, et améliore la gestion de trésorerie. Dans cet article, on vous explique comment elle fonctionne, combien elle coûte, ce qu’en disent les utilisateurs et pourquoi elle séduit de plus en plus de professionnels.
Sommaire
Qu’est-ce que GoCardless ?
GoCardless est une solution de paiement en ligne pensée spécifiquement pour simplifier les prélèvements automatiques entre une entreprise et ses clients. Concrètement, elle permet de collecter facilement des paiements récurrents ou ponctuels, directement sur le compte bancaire de votre client, sans passer par une carte bancaire.
À l’origine, gérer des paiements réguliers impliquait souvent des démarches complexes auprès de votre banque, beaucoup de papiers à remplir, et des délais frustrants avant que le prélèvement bancaire ne soit effectif. GoCardless simplifie radicalement cette procédure grâce à une interface intuitive et claire. En quelques clics, vous pouvez programmer vos prélèvements SEPA pour la zone euro ou même réaliser des paiements internationaux avec une transparence totale sur les frais de transaction.
Cette plateforme de paiement est une fintech reconnue sur le marché international, active dans plusieurs pays dont la France. Elle se distingue par sa capacité à automatiser la gestion de vos factures et abonnements tout en vous assurant une sécurité optimale. GoCardless répond notamment au besoin des entreprises d’éviter les retards de paiement et d’améliorer leur flux de trésorerie grâce à une meilleure visibilité sur les montants prélevés et à une réduction des délais dans les encaissements.
En bref, si vous êtes à la recherche d’une solution pour gérer efficacement vos paiements réguliers ou ponctuels sans prise de tête, GoCardless propose des fonctionnalités pratiques et une mise en place rapide adaptée à chaque type d’activité professionnelle, du petit business à la grande société internationale.
Comment fonctionne GoCardless ?
Mise en place initiale
Pour commencer à utiliser GoCardless, la première étape est de procéder à la création de votre compte GoCardless directement en ligne. L’inscription ne prend que quelques minutes : vous remplissez un formulaire simple qui vous demande les informations basiques de votre entreprise. Une fois votre compte pro validé, vous pouvez immédiatement configurer votre espace de gestion.
Dans cette phase de configuration, vous définissez notamment comment vous souhaitez organiser vos prélèvements automatiques. Vous pouvez décider de collecter des paiements réguliers, comme pour un abonnement, ou programmer des transactions ponctuelles selon vos besoins. Vous aurez également à paramétrer les options liées au prélèvement SEPA si vous opérez dans la zone euro, ou le direct debit si vous avez des clients au Royaume-Uni ou ailleurs à l’international.
Processus détaillé du prélèvement automatique
Le fonctionnement du prélèvement bancaire avec GoCardless est extrêmement simple. D’abord, votre client reçoit une demande de signer un mandat électronique autorisant explicitement votre société à prélever automatiquement les montants sur son compte bancaire. Ce mandat est la base légale pour tous les prélèvements que vous effectuerez ensuite, qu’ils soient récurrents ou ponctuels.
Une fois le mandat signé, GoCardless s’occupe d’automatiser entièrement le processus de collecte des paiements. Plus besoin de gérer manuellement chaque transaction : le montant indiqué sur la facture de votre client est directement prélevé à la date d’échéance prévue.
Grâce au tableau de bord proposé par GoCardless, vous pouvez facilement suivre l’état de vos prélèvements. Cette interface très intuitive vous permet de consulter en temps réel le taux de réussite de vos prélèvements, de gérer rapidement d’éventuels impayés et d’anticiper les besoins en relance client. Cette visibilité est précieuse pour la gestion de votre trésorerie.
Enfin, l’une des grandes forces de GoCardless réside dans son outil d’intégration très pratique. Vous pouvez aisément connecter cette solution à vos autres logiciels de comptabilité ou de facturation. Cette connexion simplifie considérablement vos processus internes en centralisant toutes vos données financières au même endroit, pour une gestion claire, transparente et efficace.
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Quels sont les avantages de GoCardless ?
Le premier avantage évident de GoCardless est sa capacité à simplifier significativement la gestion des paiements récurrents. Finis les tracas administratifs et les démarches interminables auprès de votre banque. Avec cette plateforme de paiement, tout se fait facilement, en ligne, et de manière totalement automatisée.
Utiliser GoCardless permet également un véritable gain de temps au quotidien pour votre entreprise. Vous ne perdez plus d’énergie à suivre manuellement chaque transaction ou à envoyer des relances fastidieuses à vos clients pour obtenir un règlement. Le système s’occupe automatiquement de prélever les montants à la bonne date, directement sur le compte bancaire de votre client. Vous pouvez donc vous concentrer pleinement sur votre activité principale.
Un autre bénéfice notable est la réduction des délais d’encaissement. En évitant les retards liés aux règlements par chèque ou par virement traditionnel, vous améliorez sensiblement votre flux de trésorerie. En clair, votre société récupère plus vite son argent, ce qui vous offre davantage de flexibilité dans votre gestion financière quotidienne.
La sécurité représente également un point fort de cette solution. Grâce au prélèvement SEPA et au système de direct debit, vos transactions sont entièrement sécurisées. GoCardless utilise des protocoles bancaires robustes afin d’offrir une solution parfaitement sécurisée, qui protège aussi bien votre entreprise que votre clientèle.
Enfin, comparativement à d’autres moyens de paiement, GoCardless présente un excellent rapport qualité-prix. Vous bénéficiez souvent d’une réelle économie sur les frais de transaction, notamment par rapport à ceux traditionnellement élevés des paiements par carte bancaire. Cela fait de GoCardless l’un des choix les plus intéressants sur le marché en matière de rapport coût/efficacité.
Quels sont les frais appliqués par GoCardless ?
L’une des raisons pour lesquelles de nombreuses entreprises choisissent GoCardless, c’est la transparence totale sur ses frais de transaction. Dès le départ, vous savez exactement quel coût sera appliqué pour chaque paiement prélevé sur le compte bancaire de votre client.
Concrètement, les tarifs de GoCardless dépendent principalement du type de prélèvement effectué. Pour un prélèvement domestique classique en zone euro (SEPA), les frais sont généralement assez faibles, souvent bien inférieurs aux frais élevés facturés lors d’un paiement par carte. Cela permet une réelle économie, particulièrement avantageuse pour les petites structures où chaque euro compte.
Pour les transactions internationales, notamment via le système de direct debit utilisé en dehors de la zone SEPA, le tarif peut varier légèrement en fonction du pays concerné. Toutefois, même à l’international, GoCardless reste compétitif par rapport à d’autres plateformes comme Stripe ou Wise.
Il existe aussi des options pour personnaliser votre contrat si votre société a des volumes élevés ou des besoins spécifiques. Dans ces cas précis, vous avez la possibilité de négocier une réduction tarifaire en contactant directement le service client. Cela vous garantit une solution économique adaptée à votre volume de transactions.
Enfin, un avantage supplémentaire à souligner : avec GoCardless, vous ne payez aucuns frais fixes mensuels. Vous ne supportez des frais qu’en fonction des prélèvements réellement effectués. Autrement dit, si aucune transaction n’est réalisée sur une période donnée, vous ne subissez pas de coûts inutiles. De plus, en cas d’échec d’un prélèvement, les frais annulés restent minimes, limitant ainsi les coûts imprévus.
Vous pouvez consulter également notre article sur comment choisir le meilleure compte pro pour votre activité.
Retours clients : ce qu’ils en pensent
👍 Points positifs
- Expérience fluide, prise en main rapide.
- Interface intuitive, même pour les non-techniciens.
- Intégration facile à l’éco-système logiciel existant.
- Transparence des coûts.
⚠️ À améliorer selon certains
- Support parfois lent sur les cas complexes.
- Frais sur certains rejets ou prélèvements internationaux.
Créer un compte GoCardless : mode d’emploi
- Rendez-vous sur gocardless.com → « Créer un compte ».
- Remplissez le formulaire : infos société + compte bancaire.
- Validez par mail → accès au tableau de bord.
- Envoyez à vos clients une demande de signature de mandat SEPA.
- Commencez à prélever automatiquement.
💡 Bonus : Connectez GoCardless à votre logiciel de gestion pour automatiser encore plus.
Comment contacter efficacement le service client GoCardless ?
Si vous avez besoin d’aide ou rencontrez une difficulté lors de l’utilisation de GoCardless, le service client est là pour vous accompagner. Plusieurs moyens existent pour les contacter, et voici comment obtenir rapidement une réponse à votre demande.
Le plus rapide pour obtenir une assistance immédiate est d’utiliser le numéro de téléphone mis à disposition sur le site officiel. En général, vous serez mis en relation directement avec un conseiller capable de vous guider ou de régler les problèmes techniques courants. Pensez simplement à bien préparer vos questions ou à noter clairement les points sur lesquels vous avez besoin d’une assistance pour gagner du temps lors de l’appel.
Si votre demande est moins urgente ou que vous préférez avoir une trace écrite, l’idéal est d’utiliser le formulaire de contact présent directement sur la plateforme. Dans votre message, indiquez clairement votre problème et incluez toutes les coordonnées nécessaires pour que le support puisse vous identifier rapidement et précisément. Plus vous serez précis dans votre explication, plus la réponse du service client sera rapide et adaptée à votre situation.
En général, les utilisateurs obtiennent une réponse sous 24 à 48 heures maximum après avoir envoyé leur demande via le formulaire. Pour accélérer encore davantage la prise en charge, pensez à préciser directement le contexte précis de votre problème : numéro de transaction, date précise d’un prélèvement ou détail de votre configuration, par exemple.
Pour qui GoCardless est-il le meilleur choix ?
GoCardless n’est pas une solution réservée à un seul type de structure. En réalité, elle s’adresse à une large variété d’entreprises qui partagent un besoin commun : prélever automatiquement leurs clients, de manière simple, rapide et sécurisée. Mais dans quels cas cette plateforme de paiement est-elle vraiment la plus pertinente ?
Les entreprises avec des paiements récurrents
C’est ici que GoCardless prend tout son sens. Si votre activité repose sur des abonnements, des facturations mensuelles, ou des services renouvelables, alors la solution est clairement taillée pour vous. Par exemple, les éditeurs de logiciels en SaaS, les salles de sport, les cabinets comptables ou les agences de marketing profitent pleinement de la gestion automatisée des paiements et des relances intégrées.
Les structures qui veulent éviter les retards de paiement
GoCardless est particulièrement apprécié des entreprises qui en ont assez de courir après les règlements en retard. Grâce au prélèvement SEPA automatisé, vous êtes assuré d’être payé à date fixe, ce qui améliore considérablement la visibilité sur votre trésorerie. Fini les oublis de virement ou les cartes bancaires expirées.
Les indépendants et les petites entreprises
Même les petits business ou les freelances peuvent tirer parti de GoCardless. La solution est accessible, sans frais fixes mensuels, ce qui la rend parfaitement adaptée aux structures qui n’ont pas forcément un gros volume de transactions. Elle permet aussi de gagner du temps sur la gestion des paiements, souvent chronophage pour les petites équipes.
Les entreprises qui vendent à l’international
Enfin, si vous avez des clients dans plusieurs pays, GoCardless peut également faciliter vos prélèvements internationaux. Grâce au support du direct debit dans plusieurs zones géographiques (Europe, Royaume-Uni, États-Unis, etc.), vous pouvez collecter les paiements sans avoir besoin de changer de banque ou de système de facturation.
Comparatif : GoCardless vs Stripe / Wise
| Fonction | GoCardless | Stripe | Wise |
|---|---|---|---|
| Paiements récurrents | ✔️ Spécialiste | ❌ Moins adapté | ❌ Non dédié |
| Carte bancaire | ❌ Non | ✔️ Oui | ❌ Non |
| Transferts internationaux | ✔️ Oui (via mandat) | ✔️ Oui | ✔️ Spécialité principale |
| Intégration outils pro | ✔️ Simple & native | ✔️ | ✔️ |
| Taux de réussite | ✔️ Élevé | ❌ Dépend des cartes | ❌ Variable |
Bilan : GoCardless = le choix logique si vous facturez régulièrement, avec un besoin d’automatiser, de réduire vos coûts, et de sécuriser vos paiements.